武汉警方破获一起跨省网络诈骗案

中国IDC圈4月18日报道：一个跨省流窜作案的网络诈骗团伙网上疯狂敛财，武汉刑警、网警闻警即动，网上追踪15日快速将其连窝端。17日，武汉警方披露了破获这宗特大网络诈骗系列案的经过。

寒门兄弟报警被骗

今年3月30日，一对湖北黄梅籍的寒门兄弟俩拨通了武汉警方的报警电话，称其多年省吃俭用攒下的两万元积蓄被一伙网上骗子骗走了，可是对方姓氏名谁、藏身何处他们一无所知。

此时，正值武汉警方展开今年第二季度的“打抢反盗防骗”专项行动，尤其是针对打击防范网络诈骗，专门部署指挥中心、刑侦、网侦、治安、法制等各职能部门联合建起了一张“天网”，制定了工作方案。获悉警情，武汉警方迅速将其列为网络诈骗的督办案件，组织专班侦查。

接警当日，武汉刑警、网警联手上案。在未惊动这伙骗子的情况下，网警夜以继日地展开网上追踪，终于从蛛丝马迹中比对发现，这伙嫌犯很可能在湖南一带活动。次日，民警驱车赶至长沙，在当地警方协助下实地调查走访，继续查找其下落。不巧的是，这伙狡猾的骗子在数次变换上网地点后，突然从湖南消失了踪迹，侦查员只好无功而返。

此后一连10日，民警紧紧盯住“智海”公司的QQ，尝试寻找有关它的新的踪迹，可该公司暂时处于歇业状态。难道他们已经金蝉脱壳换了新伪装了？民警多方分析，但也没有放弃网上追踪。

第11天，熬得眼睛通红的民警终于发现“智海”公司的QQ客服又开始接单了。他们再次抓住战机，先后数十次进行网上贴靠和比对，连续奋战72小时后，在有关部门支持下，终于锁定了这伙骗子的一个窝点：洪山区关山地区蓝巢逸品小区A栋1单元301室。

4月14日上午，刑侦局六大队、网监处二大队集中优势警力，展开收网行动。为了不惊动骗子，防止其毁灭证据，民警首先与蓝巢逸品小区的物业公司联系，假称二楼漏水，要检查三楼管道，物业人员反复敲门，室内置之不理。民警又请来房东，通知二楼漏水，这伙骗子这才打开房门。民警当即控制了林某某等5名嫌犯控制，只见屋内3台笔记本电脑全部开启并在线，QQ上关于贷款业务的聊天正热闹。现场审查，民警得知该房屋系其“老板”谢某某租赁，谢某某住在附近另一小区内。通过房东提供的房屋中介公司，民警很快查出这个团伙的另一窝点广厦华庭A栋1402室。民警马上赶至该处，将正在网上实施诈骗的谢某某等3人抓获归案。

至此，这个跨省流窜、面向全国行骗的网上特大诈骗团伙被武汉警方成功地一锅端掉，现场收缴的作案用笔记本电脑7台、手机20部、电话卡30余张、现金3万余元。

40多天骗成500多笔

据办案民警介绍，他们在固定网络骗子电脑里的电子证据时发现，该团伙有50多个QQ号，每个QQ号里加了200多个好友，每个QQ号里专门设有“已付款”、“待付款”分类，每个QQ里“已付款”的网友有10多个，这表明他们骗成功的已有500多笔。从聊天记录中，民警还发现，一个网友被骗的金额，少则80元，多则上万，全部涉案金额约20多万元，受骗者涉及湖南、湖北、内蒙、山西、江西、东北等多省。

“老板”谢某某交代他们是从3月初开始作案的，短短40多天时间，他们是如何骗成这么多笔的呢？

审查中，民警发现这个网络诈骗团伙分工明确、“程序化”作业、积少成多、敛财快速。他们先后在网上注册了成都融泰小额贷款有限公司、成都智海小额贷款有限公司、成都柒地小额贷款有限公司、成都海科小额贷款有限公司、成都科峰小额贷款有限公司、成都盛元小额贷款有限公司、成都合力小额贷款有限公司、成都高投小额贷款有限公司等多个虚构的公司，并制作网页推介公司，“开通”网上业务，提供QQ客服和电话客服，吸引全国各地需要贷款的人与之联系，为了让网页容易被网友看见，还向搜索网站交纳费用做推广。

这个团伙中，有6男两女，有4名成员主要负责QQ客服，当有“顾客”看到在互联网上的小额无抵押贷款广告并用QQ联系时，QQ客服便告诉顾客贷款的流程，让顾客填写申请表并让他们先交纳贷款首月利息，为贷款额度的0.8%，并承诺钱打进“公司”提供的指定帐号后，贷款当天便会发放。第一笔骗到的往往不多，有些顾客发现贷款没有到位，会立即醒悟是骗局，但也有些顾客深信不疑，再次与“公司”联系。QQ客服便给出一个电话号码，让顾客与电话客服联系，林某某专门负责电话客服。他自称“张经理”“刘经理”，继续骗顾客，称自己只是一个担保公司，钱是从银行贷出来的，要收取10%的保证金。有些网友融资心切，便继续给骗子打过去这第二笔钱。如果被骗网友还没警醒，继续与骗子联系，他们又假称需要一笔验资款，继续骗下去。

一旦顾客发民现被骗并要求退款，骗子又假称，退款必须系列审批手续，且只能退70%，要两个月后才可办理。

“老板”谢某某负责互联网上的小额无抵押贷款广告维护、办理骗钱用的银行帐号以及骗人用的QQ号、手机卡号，团伙内部的帐目、日常生活开支。另两名女成员偶而客串一下电话客服，增加“公司”的可信度，帮助解决日常的生活事宜。

骗子们还专门设计了一个聊天应答的模板，一有顾客问询，便复制模板上的“标准回答语”粘贴到QQ里与顾客对话。有的顾客聊着聊着发现不对劲，直接揭穿：“你们肯定是一伙骗子！”往往要聊上百个对象，才有两个上钩的。

专门负责电话客服的林某某，一人要接8个“公司”的电话，8部手机同时在手，为防出错，他将手机正面贴写上某某公司名称，背面贴上电话号码。

行骗伎俩破绽明显

据侦破专班的负责人介绍，这伙骗子均来自福建省安溪县，谢、林二人系十多年的朋友，有一名嫌犯系谢的小舅子，有两名嫌犯系谢妻子娘家的亲戚，两名女嫌犯系其中两名团伙成员的女友。“亲友组合”的快速落网让团伙自身也始料未及。他们自以为反侦查伎俩很高明，在甘肃兰州申办银行卡，在四川成都回收弃用的小灵通，购买与之绑定的手机，跨省流窜作案，变换租住地点。

这个团伙一般能骗到首月利息，以数十、数百元居多，单笔案值上万元的很少。很多受骗者因为案值小不报案，只当买了个教训。

据介绍，这种骗局其实也不难识别：首先，贷款是需要当面检验证件、办理手续的，不可能直接在不见面的情况下，直接通过网络直接放贷。其二，骗子团伙常注册好几个公司，名称和电话不同，但经常使用同一个帐号，只要将帐号搜索一下，就会发现破绽。